התוכנית העסקית חשובה כי כל גוף שתפנו אליו במטרה לקבל הלוואה או
גיוס הון לפתיחת עסק חדש או שדרגו הקיים ידרוש מכם תכנית עסקית על מנת להבין את הפוטנציאל של העסק  הסיבה לכך היא המלווים רוצים להיות בטוחים
שההלוואה באמת תקדם את העסק והרווחיות שלו.

תוכנית עסקית היא תבנית פיננסית אשר מותאמת אישית לכל גוף אבל מספקת תמונות מצב דומה של כדאיות העסקה מבחינה שיווקית, טכנולוגית, תפעולית, כלכלית ועוד,
וכן היא מהווה כלי עזר לניתוח שיטתי ומסודר של העסק.
התוכנית העסקית היא כלי בסיסי לתכנון אסטרטגיה עסקית ובדיקת כדאיות וההיתכנות הכלכלית של העסק ומהן ההשקעות הנדרשות לצורך פתיחת העסק ומה מקורן על מנת שנוכל להבין אם באמת ההשקעות שהוא מיעדם להם את הכסף באמת יובלו את העסק לצמיחה פיננסית.